Правовое положение представительств иностранных банков

Часть 1 ст. 2 Закона о банках предусматривает, что банковская система РФ включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

Иностранный банк – банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован (ст. 1 ФЗ о банках).

Представительство иностранного банка – это обособленное подразделение иностранного банка, открываемое на территории России и имеющее разрешение ЦБ РФ на открытие представительства.

Открываемое на территории Российской Федерации представительство иностранной кредитной организации подлежит аккредитации Банком России в порядке, установленном Положением Банка России от 22.04.2015 г. № 467-П «О порядке аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации».

Представительство вправе осуществлять деятельность на территории Российской Федерации с даты его аккредитации Банком России. Деятельность представительства должна осуществляться в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, и положением о представительстве.

Контроль Банка России за деятельностью представительства осуществляется посредством анализа отчетов о деятельности представительства, посещения представительства служащими Банка России с целью проверки его деятельности, а также организации встреч с работниками представительства в Банке России для обсуждения вопросов деятельности представительства.

Действие аккредитации представительства прекращается по решению Банка России в следующих случаях:

• в случае принятия уполномоченным органом управления иностранной кредитной организации, открывшей представительство в Российской Федерации, решения о прекращении деятельности представительства;
• в случае если деятельность представительства противоречит законодательству Российской Федерации;
• в случае получения Банком России официальной информации о прекращении действия лицензии на осуществление банковских операций иностранной кредитной организации, открывшей представительство в Российской Федерации;
• в случае если представительство фактически не приступило к работе в течение шести месяцев с даты выдачи свидетельства об аккредитации;
• в случае получения Банком России официальной информации о несоблюдении иностранной кредитной организацией или ее клиентами требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

(Демидов М.В., Скуратова И.Н. Банковское право, РИО ЧКИ РУК)